Asesor Financiero. Archivos de la categoría ‘Asesor Financiero’
A continuación puedes leer artículos que los autores categorizaron con la temática Asesor Financiero. Puedes navegar a traves de ellos pulsando en su titulo
Publicado por Emilse - 18/12/10 a las 05:12:46 pm
El curso de empleado de Operaciones de Activo, es ideal para toda persona interesada en formar parte del sector financiero de una empresa.
El objetivo es brindar la oportunidad de conocer el mundo de la financiación de empresas, ya sea como responsable en la búsqueda de financiación como encargado en la venta de productos financieros o como asesor.
Es una buena oportunidad para presentarte a una oposición, adquiriendo o ampliando los conocimientos que tengas en este ámbito.
Detalles del curso:
- La duración del mismo es de 260 horas.
- Es gratis
- Lo dicta el Foro de Economía, en Madrid
- Cursos para desempleados
- Presencial
Programa del curso:
Objetivo: Conocer los elementos principales del marketing:
- Mercado
- Cliente
- Política de precios
- Segmentación del mercado
- Comportamiento del consumidor y su aplicación específica al mercado de productos financieros.
Contenido:
El marketing y su función en la empresa. El mercado. Producto, precio, distribución y promoción. Comportamiento del consumidor. Venta y negociación de productos financieros.
- Introducción al derecho bancario
Objetivo: Conocer los fundamentos legales a la hora de constituir un crédito personal, hipoteca o cualquier otro producto financiero de activo.
Contenido:
- Los contratos de garantía.
- Fianzas y avales.
- El préstamo hipotecario; ley 2/94 sobre subrogación y modificación de préstamos hipotecarios.
- El préstamo pignoraticio: la prenda.
- Idea de los contratos de financiación: leasing, renting, factoring y confirming-
- Gestión de solvencia (gestion de riesgos)
Objetivo: Explicar cuales son las decisiones que toma una entidad financiera para conceder un producto de activo y cuales son las herramientas necesarias para gestionar y decidir sobre la solvencia de un particular o de una empresa.
Contenido:
- Cálculo del período medio de maduración
- Cálculo y análisis del fondo de rotación
- Análisis Financiero: Solvencia, garantía y liquidez
- Análisis Económico: Rentabilidad
- Elaboración y Análisis del EOAF
- Elaboración y Análisis del Estado de Tesorería
- La función de la tesorería en la empresa
- La gestión del disponible
- Planificación y control
- Flujos de fondos y presupuestos de tesorería
- Cash pooling
- Confirming
- Factoring
- Renting
- Leasing
Objetivo: Aprender acerca del sistema financiero y todas las operaciones en el mundo de los activos, para poder asesorar eficazmente a un posible cliente.
Contenido:
- Fundamentos
- Capitalización compuesta y valoración de rentas
- Capitalización compuesta.
- Operación financiera
- Coste y rendimiento de las operaciones financieras
- Operación de amortización. Prestamos
Objetivo: Aprender aplicar la matemática financiera utilizando la hoja de cálculos Excel.
Si te interesó este curso y requieres más información, ingresa aquí
Imágen: canaltematico
Publicado por Anabel - 29/08/10 a las 11:08:58 pm
Asesorar a los clientes significa brindarles las diferentes alternativas de inversión patrimonial y previsión en función de su perfil, informando sobre el aseguramiento de riesgos, para atender a las necesidades del cliente y los objetivos comerciales de la entidad.
Teniendo en cuenta que ya has pasado por el Curso de Asesor Financiero – Nivel I -, es momento para continuar con tu formación. Por tal motivo te brindamos información de este curso Nivel II.
El objetivo del curso es lograr una formación elevada en asesoramiento financiero y gestión patrimonial.
El curso se encuentra dirigido a profesionales financieros que posean el Diploma de Agente Financiero, que tengan aprobado el examen del Nivel I y que se encuentren en la ciudad de Barcelona.
El temario del curso es el que se detalla a continuación:
• Teoría y gestión de carteras.
• Mercados Financieros.
• Planificación fiscal y financiera personal.
• Casos prácticos de asesoramiento.
Algunos de los cursos relacionados con éste son:
• Control de Gestión y Finanzas.
• Master de Asesor Financiero.
Para mayor información sobre este curso puedes ingresar aquí. También te recomendamos ingresar a los sitios cursos10.es y cursosenverano.es, donde encontrarás una gran cantidad de cursos a los que puedes acceder.
Imagen: Google.
Publicado por Anabel - 27/08/10 a las 04:08:15 pm
Hoy en día, el asesoramiento a los clientes cumple un rol fundamental en la organización de muchas empresas, ya que muchas veces los empresarios requieren asesoramiento para una posterior toma de decisiones.
Asesorar a los clientes significa brindarles las diferentes alternativas de inversión patrimonial y previsión en función de su perfil, informando sobre el aseguramiento de riesgos, para atender a las necesidades del cliente y los objetivos comerciales de la entidad.
El alumno debe ser capaz de desarrollar las siguientes habilidades:
Asesorar al cliente: teniendo en cuenta su perfil, la evolución y tendencias de los mercados de renta fija y variable, informando del tratamiento fiscal de cada producto, utilizando técnicas de comunicación y negociación.
Conocer las diferentes opciones de inversión: inversión directa en activos negociados en los distintos mercados de renta fija y variable se ofrecen al cliente.
Establecer las características de los diferentes productos: productos de ahorro previsión planes de jubilación, seguros de rentas, seguros de ahorro y otros se explican al cliente asegurando su comprensión y resaltando sus ventajas respecto a otras opciones de inversión.
Al finalizar el curso el alumno estará en condiciones de:
• Realizar la comercialización de productos financieros a los clientes de la entidad financiera, en función de sus características patrimoniales, sus expectativas y sus necesidades específicas, atendiendo a la rentabilidad financiero-fiscal de los productos y realizando el seguimiento de la venta y sus resultados.
• Realizar el asesoramiento y la gestión administrativa de los productos y servicios financieros.
• Atender y tramitar sugerencias, consultas en materia de transparencia y protección, quejas y reclamaciones del cliente de servicios financieros.
• Comparar las diferentes rentabilidades según las distintas alternativas de previsión.
El temario a desarrollar es el siguiente:
• Asesoramiento y planificación financiera.
• Instrumentos y mercados financieros.
• Pensiones y planificación de jubilación.
• Fiscalidad de las inversiones.
• Gestión de carteras.
• Cumplimiento normativo y regulador.
Los requisitos que deben tener en cuenta los aspirantes son:
• Estar dado de alta en la seguridad social.
• Ser residente de España.
• Trabajar en Cataluña.
Para mayor información sobre este curso puedes ingresar aquí.
Imagen: Google.
